Inkomstenbelasting berekenen zzp

Q: Hoeveel inkomstenbelasting moet ik als zzp’er betalen?

Dat hangt af van je winst, je aftrekposten (zoals zelfstandigenaftrek en mkb-winstvrijstelling) en eventueel je inkomen uit loondienst. Met onze tool krijg je snel een goede inschatting op basis van je gegevens.

Q: Wat als ik zowel loondienst als zzp-inkomsten heb?

Dan tel je beide inkomens op in box 1. Je hebt dan mogelijk minder recht op aftrekposten, zoals de zelfstandigenaftrek (afhankelijk van het urencriterium). Onze tool houdt hier rekening mee en geeft je een totaalbeeld.

Q: Wat is het verschil tussen deze berekening en de échte aangifte bij de Belastingdienst?

Deze berekening is een indicatie. Je vult verwachte bedragen in, maar bij je aangifte gebruik je de werkelijke cijfers. De tool helpt je nu alvast om goed voorbereid te zijn en slim te plannen.

Bereken een indicatie van je inkomstenbelasting als zzp’er in 2026 of kies een eerder belastingjaar in de tool. Werk je volledig zelfstandig? Gebruik de reserveringstool inclusief Zvw. Combineer je ondernemen met loondienst? Bereken dan wat je extra netto overhoudt. De voorbeelden en uitleg hieronder helpen je de uitkomst te begrijpen

Fulltime zzp’er (tool 1)

Bereken hoeveel je voor inkomstenbelasting en de inkomensafhankelijke bijdrage Zvw kunt reserveren. Kies het belastingjaar en vul je jaarlijkse omzet en zakelijke kosten exclusief aftrekbare btw in. De tool verwerkt zelfstandigenaftrek, startersaftrek en mkb-winstvrijstelling op basis van jouw antwoorden. Controleer eerst of je daarvoor in aanmerking komt.

Voorbeeld 2026: bij € 60.000 omzet, € 10.000 kosten, recht op mkb-winstvrijstelling en zelfstandigenaftrek, zonder startersaftrek of aftrekbare premies, toont de tool circa € 9.673 aan inkomstenbelasting en Zvw. Dat is 16,1% van de omzet. Dit voorbeeld gaat uit van iemand onder de AOW-leeftijd zonder overige inkomsten of aftrekposten; afrondingen kunnen enkele euro’s verschillen.

Zzp en loondienst (tool 2)

Werk je in loondienst en daarnaast als ondernemer? Vul je bruto jaarloon, ondernemingsomzet en zakelijke kosten in. Deze tool vergelijkt je netto inkomen met en zonder onderneming en schat wat je extra overhoudt na inkomstenbelasting en Zvw. Het is geen berekening van de nog te betalen aanslag: daarvoor tellen ook ingehouden loonheffing en voorlopige aanslagen mee.

Voorbeeld 2026: € 40.000 loon plus € 20.000 omzet en € 5.000 kosten, met recht op mkb-winstvrijstelling maar zonder urencriterium, geeft in de tool circa € 8.103 extra netto inkomen uit ondernemen. Ook zonder urencriterium kun je recht hebben op mkb-winstvrijstelling als je ondernemer voor de inkomstenbelasting bent.

Meer weten over hoe inkomstenbelasting voor zzp’ers werkt?

Lees ons artikel over inkomstenbelasting voor zzp’ers.

Veelgestelde vragen

Wanneer moet ik mijn inkomstenbelasting betalen als zzp’er?

De aangiftedatum en betaaldatum zijn verschillend. Op je aanslag staat wanneer de betaling uiterlijk binnen moet zijn. Een voorlopige aanslag over het lopende jaar kun je onder voorwaarden in termijnen betalen. Gebruik deze berekening om tijdens het jaar te reserveren en controleer of je voorlopige aanslag nog aansluit bij je verwachte inkomen.

Hoeveel inkomstenbelasting moet ik als zzp’er betalen?

Dat hangt af van je winst, je aftrekposten (zoals zelfstandigenaftrek en mkb-winstvrijstelling) en eventueel je inkomen uit loondienst. Met onze tool krijg je snel een goede inschatting op basis van je gegevens.

Houdt de tool rekening met aftrekposten?

Ja, de tool houdt rekening met belangrijke fiscale voordelen, zoals de zelfstandigenaftrek, MKB-winstvrijstelling en het urencriterium.

Wat als ik zowel loondienst als zzp-inkomsten heb?

Dan tel je beide inkomens op in box 1. Je hebt dan mogelijk minder recht op aftrekposten, zoals de zelfstandigenaftrek (afhankelijk van het urencriterium). Onze tool houdt hier rekening mee en geeft je een totaalbeeld.

Waar moet ik op letten bij het berekenen van mijn inkomstenbelasting als zzp’er?

Controleer je belastingjaar, fiscale ondernemersstatus, urencriterium en recht op startersaftrek. Trek premies alleen af als ze fiscaal aftrekbaar zijn; voor lijfrente gelden bijvoorbeeld grenzen. Deze tools vragen niet alle gegevens uit je aangifte uit. Denk aan je woning, box 2 of 3, fiscale partner, bijzondere aftrekposten en AOW-leeftijd. Laat situaties die buiten de invoervelden vallen afzonderlijk beoordelen.

Wat is het verschil tussen deze berekening en de échte aangifte bij de Belastingdienst?

Deze berekening is een indicatie. Je vult verwachte bedragen in, maar bij je aangifte gebruik je de werkelijke cijfers. De tool helpt je nu alvast om goed voorbereid te zijn en slim te plannen.